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新华保险一季度保费收入649亿仅增2.4%   高基数下投资收益波动致净利预降超七成

2022-04-25 08:06:10 来源:长江商报

长江商报消息 ●长江商报记者 蔡嘉

受资本市场波动等因素影响,新华保险(601336.SH、1336.HK)开年业绩大幅减少。

日前,新华保险披露业绩预告,澳门银河网站预计2022年一季度归属于母澳门银河网站股东的净利润(归母净利润,下同)为12.61亿元至18.92亿元,同比减少70%至80%。

对于业绩下降,新华保险表示主要原因是在去年同期净利润高基数的情况下,本期受资本市场低迷的影响,投资收益减少,导致本期净利润同比变动较大。

长江商报记者注意到,去年以来新华保险投资端表现尤为亮眼,一季度投资收益同比增长57.8%至195.58亿元,全年总投资收益576.21亿元,同比增长23.5%,增速为五大险企中最高。

投资端的亮眼表现,成为新华保险去年保持业绩增长的重要驱动力。2021年新华保险实现营业收入2223.8亿元,同比增长7.67%;归母净利润149.47亿元,同比增4.57%。

但在当前,以新华保险为代表的寿险行业依旧面临不小的保费增长压力。新华保险同时披露,一季度澳门银河网站累计实现原保险保费收入为648.9亿元,同比增长2.4%。

去年同期投资收益高增57.8%

在投资收益的影响下,新华保险开年业绩出现较大波动。

业绩预告显示,新华保险预计2022年一季度归母净利润为12.61亿元至18.92亿元,同比预计减少44.14亿元-50.44亿元,降幅70%至80%;扣除非经常性损益后的归母净利润与2021年同期相比,预计减少44.18亿元-50.49亿元,同比下降70%-80%。

新华保险称一季度业绩预计下降的主要原因是,在去年同期净利润高基数的情况下,本期受资本市场低迷的影响,投资收益减少,导致本期净利润同比变动较大。

长江商报记者注意到,投资收益一直是险企经营业绩的重要构成部分。据新华保险披露,2021年一季度,澳门银河网站实现营业总收入813.65亿元,同比增长19.4%,归母净利润63.05亿元,同比增长36%。

值得关注的是,2021年一季度,同样业绩高增的还有中国人保和中国人寿,当期分别实现营业收入1737.62亿元、3734.58亿元,同比增长2.89%、10.57%,归母净利润100.34亿元、285.89亿元,同比增长42.1%、67.28%。

上述报告期内,新华保险、中国人保和中国人寿的投资收益分别为195.58亿元、179.05亿元、734.84亿元,同比增长57.8%、30.1%、42.1%,成为三家澳门银河网站业绩高速增长的重要驱动力。此外,2021年一季度,中国太保实现投资收益273.82亿元,同比增长35.7%。

从全年表现来看,长江商报记者粗略统计,2021年,中国平安、中国人寿、中国太保、新华保险、中国人保的总投资收益率分别为4.6%、4.98%、5.7%、5.9%、5.8%,同比分别变动-0.5、-0.32、-0.2、0.4、0个百分点;总投资收益分别为1440.86亿元、2140.57亿元、931.84亿元、576.21亿元、630.68亿元,同比变动-27.8%、7.8%、10.9%、23.5%、11.2%,合计为5720.16亿元。其中,新华保险的总投资收益增速在五大险企中最高,但其净投资收益率4.3%,同比减少0.3个百分点。

从投资组合来看,截至2021年末,新华保险债权型金融资产投资金额5772.14亿元,在总投资资产中占比为53.3%,较上年末减少5.5个百分点;股权型金融资产投资金额2574.36亿元,在总投资资产中占比为23.8%,较上年末增加2.4个百分点。此外,澳门银河网站非标资产投资金额2219.06亿元,在总投资资产中占比为20.5%,较上年末减少3.6个百分点。

一年新业务价值下降35%依旧承压

在投资收益的助推下,新华保险去年业绩继续保持增长,但在当前行业正处于改革关键期,核心保险业务收入的增长依旧存在压力。

年报显示,2021年新华保险实现营业收入2223.8亿元,同比增长7.67%;归母净利润149.47亿元,同比增4.57%。除了一季度业绩高增之外,去年二季度新华保险净利润42.41亿元,同比增长18.36%,但三季度开始增速由正转负,三四季度澳门银河网站分别实现营业收入519.13亿元、383.92亿元,同比增长1.57%、4.42%;净利润14.08亿元、29.93亿元,同比增长-51.23%、-6.15%。

2021年,在行业新单保费增长承压的情况下,新华保险实现总保费收入1634.7亿元,同比增长2.5%。其中,长期险首年保费409.62亿元,同比增长5%;续期保费1168.62亿元,同比增长3.5%。

截至2021年末,新华保险内含价值达到2588.24亿元,较上年末增长7.6%;一年新业务价值59.8亿元,同比下降34.9%。

分渠道来看,2021年新华保险个险渠道寿险保费收入1198.32亿元,同比增长2.1%。报告期内,新华保险持续开展人力清虚,12月末澳门银河网站个险营销规模人力38.9万人,同比减少35.8%;月均人均综合产能2725元,同比提高4.1%。

同期,新华保险银保渠道寿险保费收入407.37亿元,同比增长2.5%。其中,长期险首年期交保费71.81亿元,同比增长26.7%;续期保费154.93亿元,同比下降6.8%。

此外,在业务品质方面,2021年新华保险个人寿险业务13个月继续率为83.7%,较上年下降6.2个百分点;25个月继续率为83.8%,较上年下降1.1个百分点。全年退保率为2%,同比增长0.5个百分点。

值得关注的是,今年以来寿险行业保费增长呈现两极分化趋势。新华保险同时披露,今年一季度,澳门银河网站累计实现原保险保费收入为648.9亿元,同比增长2.4%。

其他四家险企中,人保寿险、太保寿险、中国人寿和平安寿险分别实现保费收入597.5亿元、994.5亿元、3150亿元、1626.14亿元,同比增长17.94%、4.23%、-2.75%、-2.27%。

视觉中国图

责编:ZB

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